关于实施《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》尽职调查的公告

发布时间：

2017-12-31

　　尊敬的客户：

　　为履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息尽职调查行为，国家税务总局、财政部等六部委联合发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（公告[2017]第14号，以下简称《管理办法》），自2017年7月1日起施行。根据《管理办法》要求，我行对符合条件的新开个人、对公账户以及存量个人、对公账户开展尽职调查，识别涉税非居民客户并报送相关信息。现将有关事项公告如下：

　　一、新开个人账户尽职调查

　　自2018年1月1日起，个人客户在我行新开以下个人账户时，请您配合我行真实、准确、完整地填写并签署“个人税收居民身份声明文件”。

　　1、个人存款账户（活期类账户、定期类账户）；

　　2、银行卡账户（借记卡）；

　　3、《管理办法》要求尽职调查的账户。

　　我行根据您的声明文件识别账户持有人是否为非居民个人。代理他人开立个人账户时，经账户持有人书面授权后，可由代理人签署“个人税收居民身份声明文件”。

　　二、存量个人非居民金融账户尽职调查

　　（一）如您拥有非中国税收居民身份，且截至2017年6月30日（含）在我行持有过以下账户，请前往我行任一营业网点配合填写并签署相应的“个人税收居民身份声明文件”。

　　1、个人存款账户；

　　2、银行卡账户（借记卡）；

　　3、《管理办法》要求尽职调查的账户。

　　（二）为更好地协助您履行相关义务，我行将对您留存在我行的客户信息进行检索，识别非居民标识信息，若检索到非居民的标识信息，我行也将通过短信、电话等方式通知您配合提供有关声明及证明材料。

　　（三）若您的账户符合信息报送要求，我行将根据《管理办法》和相关监管法规规定，对您的账户信息进行报送。

　　（四）如您属于高净值客户（截至2017年6月30日金融账户加总余额超过相当于一百万美元），请于2018年1月31日之前（含）完成声明文件的填写；如您属于低净值客户（截至2017年6月30日金融账户加总余额不超过相当于一百万美元），请于2018年12月31日之前（含）完成声明文件的填写。如您未在相应时点之前配合我行完成有关尽职调查，我行将根据《管理办法》规定，将您的账户视为非居民账户进行管理，并报送账户相关信息。

　　三、新开对公非居民金融账户尽职调查

　　自2018年1月1日起，在新开以下对公账户时，请您配合我行真实、准确、完整地填写并签署“机构税收居民身份声明文件”。如账户持有人为消极非金融机构，还需一并签署“控制人税收居民身份声明文件”。

　　1、存款账户（活期类账户、定期类账户）；

　　2、保证金账户；

　　3、《管理办法》要求的其他对公账户。

　　我行根据您的声明文件识别账户持有人是否为非居民。法定代表人或负责人授权他人开立对公账户的，在向我行提交有效书面授权后，可由被授权人签署相关税收声明文件。

　　四、存量对公非居民金融账户尽职调查

　　根据《管理办法》，我行将对对公存量账户开展尽职调查，并将按规定请您提供“机构税收居民身份声明文件”、“控制人税收居民身份声明文件”，如您在我行要求的九十日内未能向我行提供该文件，根据《管理办法》要求，您的对公账户被视为非居民账户管理。

　　五、根据《管理办法》要求，客户应积极配合金融机构的尽职调查工作，保证所提供信息的真实性、及时性和完整性。若您的客户/账户信息、声明文件中的相关信息发生变化，请您于变化之日起三十日内告知我行，否则将有可能影响您在我行新开账户。

　　六、我行在进行上述尽职调查工作过程中，不会以任何理由要求您提供账户密码、支付密码、网上银行登录密码、手机银行登录密码、短信验证码、动态令牌口令等信息，请您注意保护相关信息，防止泄漏。

　　本公告未尽事宜，以《管理办法》规定为准。相关内容请参见国税总局站:http://www.chinatax.gov.cn/aeoi_index.html。

　　如有疑问，欢迎您随时拨打我行客户服务热线40063-11098，或向我行各营业网点咨询。

　　感谢您的理解与配合！　

　　天津武清村镇银行股份有限公司

　　二〇一七年十二月三十一日

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